كيفية الاستثمار في الذكاء الاصطناعي
تعرف على كيفية الاستثمار في الذكاء الاصطناعي والاستفادة من المستقبل
لم يعد الذكاء الاصطناعي مفهومًا مستقبليًا – بل إنه قوة تعيد تشكيل الصناعات والحياة اليومية. قبل الاستثمار في الذكاء الاصطناعي، من المفيد أن نفهم ما هو الذكاء الاصطناعي ؛ حيث تغرس تقنية الذكاء الاصطناعي في أجهزة الكمبيوتر والمنتجات التقنية ذكاءً يشبه ذكاء الإنسان وقدرات حل المشكلات. من المساعدين الافتراضيين في منازلنا إلى المركبات ذاتية القيادة على طرقنا، يتم إضافة الذكاء الاصطناعي بسرعة إلى العديد من المنتجات والتطبيقات، مما يهيمن على مناقشات الاستثمارات والأسئلة حول المستقبل.
الواقع أن مشهد الذكاء الاصطناعي معقد، والأخبار عن القدرات الإضافية في شركة واحدة تعيد ترتيب وتيرة التغيير في جميع الشركات. واختيار أفضل شركات الذكاء الاصطناعي للاستثمار فيها مسعى شائك. وكما كان المستثمرون قبل نصف جيل مضطرين إلى فصل الغث عن السمين بين الشركات الناشئة التي تعمل في مجال متصفحات الويب والهواتف الذكية والتطبيقات، فإن الأمر نفسه ينطبق على اللاعبين المتخصصين وشركات التكنولوجيا العملاقة الراسخة التي تتنافس الآن على حصة سوق الذكاء الاصطناعي ورأس المال البحثي.
في هذه المقالة، نستكشف كيفية الاستثمار في الذكاء الاصطناعي ونستعرض أفضل أسهم وصناديق الذكاء الاصطناعي.
الماخذ الرئيسية
- إن الاستثمار في تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي ليس متجانسًا، حيث توجد فرص استثمارية عبر قطاعات متنوعة وشركات الذكاء الاصطناعي الدولية. من الشركات الناشئة إلى الشركات الراسخة، يعد الذكاء الاصطناعي سمة أساسية في مجموعة من الشركات. توفر فرص الاستثمار في الذكاء الاصطناعي إمكانات كبيرة، ومخاطر كبيرة في حالة تعثر الشركات الواعدة.
- وقد تتطور القوانين واللوائح، بما في ذلك تلك المتعلقة بحقوق النشر، وتختلف عبر المناطق الجغرافية، مما يؤثر على الاستثمارات.
- كما هو الحال مع أي موضوع آخر، يتطلب الاستثمار في هذا المجال التعليم المستمر والمشاركة لفهم إمكانات وقيود المنتجات القائمة على الذكاء الاصطناعي.
كيفية الاستثمار في الذكاء الاصطناعي
وكما هي الحال مع التقنيات الناشئة في الماضي، مثل السكك الحديدية في أواخر القرن التاسع عشر أو الكمبيوتر الشخصي في ثمانينيات القرن العشرين، هناك العديد من الطرق للاستثمار في الذكاء الاصطناعي . وفي حين ستحقق بعض الشركات نجاحا باهرا، فإن شركات أخرى في مراحلها المبكرة ستفشل.
إن ثورة الكمبيوتر تشكل تشبيهًا مناسبًا للاستثمار في الذكاء الاصطناعي وكيفية الاستثمار فيه. لقد مهدت أجهزة الكمبيوتر الطريق لأتمتة المهام العادية والمتكررة، والآن يسعى الذكاء الاصطناعي إلى تعزيز هذا المفهوم من خلال أتمتة المهام التي كانت تتطلب في السابق الذكاء البشري.
يمكن للمستثمرين العثور على بعض أسهم الذكاء الاصطناعي الرائدة التي حققت عائدات لمدة عام واحد في خانة العشرات، مع إعلان NVIDIA عن نمو بنسبة 176% على مدار 12 شهرًا اعتبارًا من 23 يوليو 2024.1
يرغب بعض الناس في الاستثمار بشكل مباشر في الشركات التي تعمل على تطوير الذكاء الاصطناعي، في حين قد يستثمر آخرون في الشركات التي قد تستفيد أكثر من اعتماده على نطاق أوسع. وباستخدام إدخال ونمو صناعة أجهزة الكمبيوتر الشخصية كمثال، استثمر بعض المستثمرين بنجاح في شركات تصنيع أجهزة الكمبيوتر أو شركات الأجهزة التي تصنع أجهزة التوجيه والمفاتيح. واستثمر آخرون في شركات البرمجيات التي تنتج برامج الكمبيوتر، في حين حاول آخرون تحديد الشركات التي قد تستفيد أكثر من الأتمتة التي توفرها أجهزة الكمبيوتر.
كانت بعض هذه الاستثمارات عبارة عن رهانات مباشرة على أجهزة الكمبيوتر والتكنولوجيا الفعلية، في حين كانت استثمارات أخرى أكثر تحفظًا، مثل شراء أسهم في شركات قوية بالفعل والتي كانت ستستفيد من نمو استخدام الكمبيوتر. النقطة المهمة هي أن هناك طرقًا مختلفة للاستثمار في تكنولوجيا جديدة.
في بعض الأحيان، تتولى شركة واحدة وتحتفظ بمكانة رائدة في السوق، ولكن في أحيان أخرى، قد يستخدم المقلدون تكنولوجيا الشركة الأولى بشكل أفضل، مما يجعلها أكثر نجاحًا بمرور الوقت. نظرًا لصعوبة اختيار أسهم الذكاء الاصطناعي الفائزة مسبقًا، فإن امتلاك العديد منها أو اختيار صندوق تداول متداول للذكاء الاصطناعي قد يقلل من ارتكاب خطوة خاطئة.
استثمر في أسهم الذكاء الاصطناعي وصناديق الاستثمار المتداولة
الشركات الرائدة في مجال الذكاء الاصطناعي
على الرغم من أن هذه الأسهم من بين أفضل أسهم الذكاء الاصطناعي، إلا أنه يجب عليك مراعاة دورة الأعمال والتقييمات قبل الاستثمار فيها بالكامل. قد ترغب في دمج متوسط التكلفة بالدولار في اختياراتك لأسهم الذكاء الاصطناعي كتحوط ضد انخفاض السوق.
- إنفيديا ( NVDA ): تعد شركة إنفيديا في طليعة ثورة الذكاء الاصطناعي بفضل عملها في تصميم وتطوير وحدات معالجة الرسومات (GPUs) والبرامج ذات الصلة وحلول شبكات مراكز البيانات. وقد لاحظ المستثمرون: اعتبارًا من 23 يوليو 2024، ارتفع سعر سهمها بنسبة 176% خلال الأشهر الاثني عشر الماضية ونما بنسبة تزيد عن 2885% في الأشهر الخمسة الماضية.2أصبحت وحدات معالجة الرسوميات هذه، التي تم إنشاؤها في الأصل لصناعات رسومات الكمبيوتر وألعاب الفيديو، العمود الفقري للذكاء الاصطناعي، والتعلم الآلي، والمركبات ذاتية القيادة، والروبوتات، وتطبيقات الواقع المعزز والواقع الافتراضي، وحتى أنظمة تعدين العملات المشفرة.
- مايكروسوفت ( MSFT ) : مايكروسوفت هي مثال لشركة تقنية قديمة تقدم وعودًا بالاستثمار في الذكاء الاصطناعي. لدى مايكروسوفت شراكة مع OpenAI، الشركة التي تقف وراء ChatGPT. وقد استفادت من هذه الشراكة لتضمين الذكاء الاصطناعي في خدمات Azure السحابية الخاصة بها، ولدى Microsoft 365 الآن اشتراك إضافي للذكاء الاصطناعي التوليدي، يسمى Copilot. قالت مايكروسوفت في مكالمة أرباح أبريل 2024 أن 65٪ من Fortune 500 كانت تستخدم خدمة Azure OpenAI الخاصة بها، وهي نفس النسبة تقريبًا التي قالت إنها تستخدم Copilot.3
- AeroVironment Inc. ( AVAV ): توفر العقود الحكومية مع وزارة الدفاع الأمريكية وحلفاء الولايات المتحدة درجة من الدعم لهذا السهم الضيق التركيز في مجال الذكاء الاصطناعي. توفر AeroVironment Inc. طائرات بدون طيار وأنظمة مهام تكتيكية بالإضافة إلى أقمار صناعية وهمية عالية الارتفاع. توفر أنظمة AVAV الأمن والمراقبة دون الحاجة إلى وجود شخص أو سائق في الجو.
- Amazon.com ( AMZN ) : تعمل قدرات الذكاء الاصطناعي التوليدية من أمازون على تحسين تجربة العملاء وتحسين إنتاجية الموظفين وتوسيع الإبداع وإنشاء المحتوى وتعظيم العمليات. تستخدم أمازون الذكاء الاصطناعي في نظام Alexa الخاص بها وتبيع أيضًا خدمات التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي لعملاء الأعمال. توفر شركة الحوسبة السحابية التابعة لأمازون، Amazon Web Services، بنية أساسية للذكاء الاصطناعي تتيح لعملائها تحليل البيانات ودمج الذكاء الاصطناعي في أنظمتهم الحالية. كما جعلت أمازون مساعدها Amazon Q AI متاحًا بشكل عام لتطوير البرامج وتحليل البيانات.
- Taiwan Semiconductor Manufacturing ( TSM ): Taiwan Semiconductor Manufacturing هي أكبر شركة تصنيع شرائح في العالم ولاعب عالمي في تصنيع الشرائح للذكاء الاصطناعي. ومع نمو الذكاء الاصطناعي، ستنمو معه الحاجة إلى شرائح حوسبة قوية. TSM هي شركة ناضجة تواصل تصنيع الشرائح لتطبيقات الكمبيوتر غير المرتبطة بالذكاء الاصطناعي، لذا فقد تمثل مخاطر أقل من غيرها من الشركات المتخصصة في الذكاء الاصطناعي.
- شركة Arista Networks Inc. ( ANET ): تم إطلاقها في عام 2008، وتعمل على سد الفجوة بين شركات التكنولوجيا الناشئة والشركات التقليدية.4أريستا هي شركة متخصصة في معدات الشبكات تبيع مفاتيح إيثرنت وبرامجها لمراكز البيانات. ونظرًا لأن الإيثرنت من بين أفضل الخيارات لتشغيل أحمال عمل الذكاء الاصطناعي، فإن أريستا في وضع جيد للاستفادة من قوتها لتحسين طريقة عملنا وإعادة إنشائنا وتعلمنا.5
- Adobe Inc. ( ADBE ): يعتمد العاملون في جميع أنحاء العالم على منتجات Adobe لإنشاء المحتوى وإدارة المستندات والتسويق الرقمي وبرامج الإعلان والخدمات لسنوات. ومن بين الشركات الأقدم في قائمتنا لأفضل شركات الذكاء الاصطناعي للاستثمار فيها، قامت Adobe بتزويد معظم منتجاتها وخدماتها بميزات الذكاء الاصطناعي، مما عزز ميزتها التنافسية المثيرة للإعجاب بالفعل.6لقد كان الأداء الأخير متأخرًا عن أفضل شركات الذكاء الاصطناعي الأخرى لدينا، ولكن الشركة قد تكون صفقة جيدة الآن.7وبحسب مورنينج ستار، فإن الشركة مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية بشكل كبير، وتتمتع بتصنيف أربع نجوم.8
قم بمقارنة بعض أفضل الوسطاء للاستثمار في أسهم الذكاء الاصطناعي
| منصة | الحد الأدنى للحساب | مصاريف |
|---|---|---|
| ميريل ايدج | 0 دولار | 0 دولار لكل تداول أسهم، و0 دولار لكل تداول خيارات بالإضافة إلى 0.65 دولار لكل عقد |
| E*TRADEالتجارة الإلكترونية | 0 دولار | لا توجد عمولة على تداولات الأسهم/صناديق الاستثمار المتداولة، والخيارات 0.50 دولار إلى 0.65 دولار لكل عقد، حسب حجم التداول. |
| الوسطاء التفاعليون | 0 دولار | عمولات بقيمة 0 دولار للأسهم/صناديق الاستثمار المتداولة المتاحة على TWS Lite من IBKR، أو تكاليف منخفضة تتناسب مع الحجم للمتداولين النشطين الذين يريدون الوصول إلى وظائف متقدمة مثل توجيه الطلبات؛ 0.65 دولار لكل عقد للخيارات على TWS Lite؛ وهذا هو أيضًا السعر الأساسي لمستخدمي TWS Pro، مع أسعار تتناسب مع الحجم؛ 0.85 دولار لكل عقد للعقود الآجلة |
أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في الذكاء الاصطناعي
يتيح لك الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة أو صناديق الاستثمار المشتركة التي تديرها جهات احترافية وتحتفظ بأسهم في شركات الذكاء الاصطناعي ترك الأمر لمديري الصناديق المحترفين للبحث عن شركات الذكاء الاصطناعي المناسبة واختيارها. من خلال صندوق الاستثمار المتداول، يمكنك امتلاك حصة في محفظة من أسهم الذكاء الاصطناعي المتعددة ضمن استثمار واحد.
- iShares Exponential Technologies ETF ( XT ) : XT هو صندوق ذو رأس مال كبير يتضمن 186 سهمًا أمريكيًا وعالميًا يحاول تعطيل الصناعة.9بأصول تبلغ 3.4 مليار دولار، تركز XT على قوة الذكاء الاصطناعي في أتمتة وتحليل وإنشاء أفكار جديدة. يغطي الصندوق قطاعات التكنولوجيا والرعاية الصحية والصناعة والمالية.
- صندوق Defiance Machine Learning & Quantum Computing ETF ( QTUM ) : يقدم هذا الصندوق الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لمجموعة من الصناعات. ويكرر الصندوق مؤشر BlueStar Quantum Computing and Machine Learning Index (BQTUM)، الذي يتتبع 71 سهمًا عالميًا برأس مال متعدد الأسواق. ويرصد صندوق Defiance Machine Learning & Quantum Computing ETF عوائد الشركات الرائدة في مجال التكنولوجيا التخريبية من الجيل التالي والتعلم الآلي.
- صندوق روبو العالمي للروبوتات والأتمتة ( ROBO ) : يستثمر هذا الصندوق المتداول في البورصة في الشركات التي تركز على الروبوتات والأتمتة والذكاء الاصطناعي، بما في ذلك أسهم النمو والأسهم المختلطة من جميع القيم السوقية.
مقارنة بين بعض أفضل الوسطاء للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة AI
| شركة | الحد الأدنى للحساب | مصاريف |
|---|---|---|
| Fidelity | 0 دولار | 0 دولار لتداول الأسهم/صناديق الاستثمار المتداولة، 0 دولار بالإضافة إلى 0.65 دولار/عقد لتداول الخيارات |
| الوسطاء التفاعليون | 0 دولار | عمولات بقيمة 0.00 دولار للأسهم/صناديق الاستثمار المتداولة المتاحة على TWS Lite من IBKR، أو تكاليف منخفضة يتم قياسها حسب الحجم للمتداولين النشطين الذين يريدون الوصول إلى وظائف متقدمة مثل توجيه الطلبات؛ 0.65 دولار لكل عقد للخيارات على TWS Lite؛ وهذا هو أيضًا السعر الأساسي لمستخدمي TWS Pro، مع أسعار متدرجة بناءً على الحجم؛ 0.85 دولار لكل عقد للعقود الآجلة |
| Charles Schwabتشارلز شواب | 0 دولار | 0 دولار لتداولات الأسهم/صناديق الاستثمار المتداولة، 0.65 دولار لكل عقد للخيارات |
كيفية البحث عن استثمارات الذكاء الاصطناعي
إن شراء أسهم الذكاء الاصطناعي الفردية يتطلب جهدًا أكبر من جانب المستثمر. ونظرًا للطرق المتعددة للاستثمار في الذكاء الاصطناعي، فإن الخطوة الأولى هي القراءة عن الصناعة لفهم الجوانب المختلفة للذكاء الاصطناعي. وفي عالم الذكاء الاصطناعي، هناك مجالات نقية ومجالات أكثر تحفظًا، وسيتعين عليك تحديد نوع التعرض الذي تريده في قطاع السوق هذا. بمجرد أن تكون لديك فكرة عن أجزاء سوق الذكاء الاصطناعي التي تريد الاستثمار فيها، يمكنك إجراء تحليلات استثمارية تقليدية – أساسية وفنية.
- توقعات الأرباح: تعتبر الأرباح وسيلة رائعة للحكم على أداء الشركة، ويجب النظر إلى شركات الذكاء الاصطناعي التي تحقق أرباحًا ثابتة ومتنامية بشكل إيجابي. سيتم النظر إلى العديد من شركات الذكاء الاصطناعي باعتبارها أسهم نمو، لذا فإن نمو الأرباح سيكون معيارًا مهمًا للعديد من المستثمرين. تميل إصدارات الأرباح إلى تحريك أسهم الذكاء الاصطناعي صعودًا أو هبوطًا بشكل حاد.
- التقارير السنوية: تقدم هذه التقارير تفاصيل مهمة حول أنشطة الشركة وخطط النمو المستقبلية. تتيح لك البيانات المالية مراجعة نسبة الدين إلى حقوق الملكية وغيرها من النسب المحاسبية للشركة ، والتي تُستخدم لاتخاذ القرارات المالية بشأن الأسهم.
- الأداء النسبي مقارنة بالسوق: الأداء النسبي هو أداء سهم فردي مقارنة بمؤشر أو سهم آخر. بالنسبة لشركات الذكاء الاصطناعي الأحدث، من الأفضل مقارنة أدائها النسبي بشركات مماثلة.
- تحليل النمو: يتناول هذا التحليل نمو الشركة بمرور الوقت. سوف تقوم بفحص الأرباح والحصة السوقية وغيرها من المقاييس لتحديد قوة الشركة وآفاقها.
- توقعات المحللين: قد تكون التحليلات والتقارير مفيدة بشكل خاص إذا كنت جديدًا في مجال الذكاء الاصطناعي. هذا السوق المتقلب يشهد تطورات تكنولوجية مستمرة وجديدة، وآفاق الشركات تتغير بسرعة أكبر بكثير من الصناعات الأكثر نضجًا. لذلك، من الجيد اكتساب وجهة نظر الباحثين المحترفين الذين يفهمون مجال الذكاء الاصطناعي بشكل عام وآفاق الأسهم الفردية مقارنة بالمنافسين.
الأسئلة الشائعة
هل يمكن للمستثمرين جني الأموال في الذكاء الاصطناعي؟
إن الذكاء الاصطناعي يشهد تطوراً هائلاً، ويبدو أن التكنولوجيا التي تقوم عليه على استعداد للانطلاق إلى الأمام وتحقيق التوقعات بتبنيه على نطاق أوسع عبر مجموعة واسعة من الشركات والتطبيقات في العالم الحقيقي. ومثله كمثل أي تكنولوجيا تتطلب استثمارات رأسمالية ضخمة، يوفر الذكاء الاصطناعي الكثير من الفرص للمستثمرين لكسب المال، ولكن التكنولوجيات الجديدة تنطوي أيضاً على مخاطر.
ستحتاج إلى تحديد أفضل طريقة لكسب التعرض دون المخاطرة بما يتجاوز قدرتك على التحمل. تشمل الخيارات المزيد من الاستثمارات المباشرة المضاربية في الذكاء الاصطناعي في شركات فردية أو صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة التي تقدم محفظة من شركات متعددة في مجال الذكاء الاصطناعي. يمكنك أيضًا أن تتطلع إلى الاستثمار في الشركات التي تتمتع بوضع يسمح لها بزيادة إيراداتها مع اعتماد الذكاء الاصطناعي على نطاق أوسع في جميع أنحاء الاقتصاد.
كيف يمكنك الاستثمار في فن الذكاء الاصطناعي؟
يعد استخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي للصور من بين أكثر تطبيقاته شيوعًا. يمكن للمستخدمين كتابة أو التحدث عن صورة يريدون إنشاؤها، ويمكن لبرنامج الذكاء الاصطناعي إنتاج صورة تلبي هذا الوصف – في معظم الأحيان. تستخدم برامج الذكاء الاصطناعي هذه وصف المستخدم مع الصور المتوفرة في جميع أنحاء العالم لتوليد الصورة للمستخدم الذي يطلب العمل الفني.
لقد استخدم أشخاص من جميع الأعمار والخلفيات الأعمال الفنية التي تم إنشاؤها بواسطة الذكاء الاصطناعي. بمجرد إنشاء فن الذكاء الاصطناعي، يمكنك بيعه و/أو شرائه من الآخرين في أسواق فن الذكاء الاصطناعي. يمكن جمع الأعمال الفنية المصنوعة باستخدام الذكاء الاصطناعي كمطبوعات جيكلي، وتنزيلات رقمية، ورموز غير قابلة للاستبدال ، وتنسيقات أخرى. يمكن شراؤها وبيعها على بعض منصات التشفير ومواقع فن الذكاء الاصطناعي المخصصة. ومع ذلك، فإن إمكانات الربح والاستثمار في فن الذكاء الاصطناعي لا تزال في مهدها ولا يمكن التأكد منها بدقة.
كيف يمكنك الاستثمار في الشركات الناشئة في مجال الذكاء الاصطناعي؟
غالبًا ما يتم إنشاء الشركات الناشئة في مجالات جديدة وواعدة، مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي. غالبًا ما تكون هذه شركات تم تمويلها في البداية من قبل مستثمري رأس المال الاستثماري، ثم تم طرحها للاكتتاب العام للاستفادة من استثمارهم الأولي وجمع المزيد من رأس المال مع زيادة الشركة لعملياتها وبدء عرض منتجاتها لقاعدة عملاء أوسع.
تتوفر العديد من الاستثمارات في الشركات الناشئة فقط للمستثمرين المعتمدين الكبار. وتتيح مواقع الويب الأخرى للجمهور استثمار مبالغ صغيرة في مشاريع جديدة واعدة. ستحتاج إلى غربلة العروض لاكتشاف شركات الذكاء الاصطناعي الناشئة. وفي حين أن الاستثمار في الشركات الناشئة قد يكون محفوفًا بالمخاطر، فإن المكافآت المترتبة على الاستثمار في شركة ناشئة ناجحة قد تكون ضخمة. ومن أمثلة الشركات الناشئة الناجحة Apple وAmazon وMicrosoft.
هل يمكنك الاستثمار بشكل مباشر في الذكاء الاصطناعي؟
نعم، يمكنك الاستثمار بشكل مباشر في الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي من خلال الاستثمار في الأسهم الفردية أو في صناديق الاستثمار المتداولة أو صناديق الاستثمار المشتركة التي تركز على أسهم الذكاء الاصطناعي. قد يفكر المستثمرون المحافظون الذين يتساءلون عن أسهم الذكاء الاصطناعي التي يجب شراؤها في الشركات الراسخة التي تستفيد من عمليات الذكاء الاصطناعي، بينما يمكن للمستثمرين العدوانيين البحث عن استثمارات في شركات الذكاء الاصطناعي المباشرة.
الخط السفلي
إن الاستثمار في الذكاء الاصطناعي في عام 2024 يوفر آفاقًا جذابة لمحفظتك الاستثمارية. وتستمر التكنولوجيا في التسرب إلى قطاعات الإعلام والرعاية الصحية والسيارات والتمويل وغيرها من القطاعات.
ومع ذلك، سيكون عليك التعامل مع التحديات التي قد تشمل التغييرات القانونية والتنظيمية المحتملة، ونقص الإمدادات، والاعتبارات السياسية والأخلاقية الأوسع نطاقًا المتعلقة بالنشر الواسع النطاق لأنظمة الذكاء الاصطناعي والآثار البيئية لتشغيلها.
وعلى غرار الاستثمار في صناعات الإنترنت والحوسبة الجديدة قبل عقود من الزمان، فإن الفائزين والخاسرين قد يتغيرون في لحظة. وسوف يكون البقاء على اطلاع والاستثمار بشكل انتقائي في الشركات التي تعطي الأولوية لنماذج الأعمال القوية أمرا بالغ الأهمية بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى الاستفادة من طفرة الذكاء الاصطناعي مع تخفيف المخاطر.
